EQIBank, bank digital yang digunakan Tether, kehilangan sekitar 80 persen asetnya akibat penyitaan dana yang menyasar Capstone Limited, menurut laporan Financial Times. Hubungan antara Tether dan EQIBank tersebut terkait dengan Marlin Capital Partners, yang bertindak sebagai penasihat investasi bagi Tether. Marlin Capital diketahui telah menanamkan modal di EQIBank dan menjanjikan investasi tambahan apabila berhasil membantu Tether membuka rekening di DBS yang berbasis di Singapura.
Penyitaan Dana dan Dampaknya bagi EQIBank
Menurut laporan Financial Times, sekitar 80 persen aset EQIBank dibekukan dalam operasi penyitaan yang menyasar Capstone Limited. Bank yang diatur regulator Dominika itu bergantung pada Capstone Limited untuk membantu menempatkan deposito di Amerika Serikat sekaligus memelihara hubungan dengan bank-bank di sana.
EQIBank sebelumnya mengklaim dalam sebuah berkas bahwa pihaknya memiliki hubungan dengan perusahaan bernama Clarency “yang menyediakan correspondent banking melalui DBS Singapura”. Hubungan Tether dan EQIBank sendiri dikaitkan dengan Marlin Capital Partners, yang menurut laporan telah menanamkan investasi di EQIBank dan menjanjikan tambahan investasi bila berhasil mengamankan hubungan dengan DBS Bank.
Dalam pengaduan perampasan yang diajukan pada Juli, Capstone dituduh menyesatkan sejumlah bank, termasuk Wells Fargo, JPMorgan Chase, dan Citibank, mengenai sifat bisnisnya. Capstone mengklaim diri sebagai “layanan pengembangan aplikasi” alih-alih usaha jasa keuangan. Padahal, Capstone Limited terdaftar sebagai money services business (MSB) di Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), namun hanya terdaftar di Montana, bukan di California tempat perusahaan itu sebenarnya beroperasi, dan tidak menonjolkan fakta itu kepada bank-bank.
Pendaftaran itu disebut ditekankan ketika Capstone Limited bernegosiasi dengan EQIBank, termasuk melalui “perjanjian yang ditandatangani antara Dominica Bank 1 dan Capstone tertanggal 20 Agustus 2024”. Perjanjian tersebut menyatakan Capstone “adalah perusahaan pengembangan teknologi dan money services business yang terdaftar di FinCEN”. Namun, pengaduan itu menuduh entitas Montana Capstone baru didirikan pada September 2024, sehingga tidak mungkin telah terdaftar di FinCEN.
Menurut pengaduan tersebut, Capstone akhirnya memindahkan ratusan juta dolar melalui rekening-rekeningnya. Secara khusus, disebutkan bahwa “dari US$337 juta yang ditarik dari Wells Fargo x7500, hampir dua pertiganya tampak mengalir ke ratusan individu dan entitas atas nama Cryptocurrency Company 1/Cryptocurrency Exchange 1”. Rekening Chase lainnya mengirimkan “transfer internasional” yang “tampak dikirim kepada individu dan entitas atas nama Cryptocurrency Company 1/Cryptocurrency Exchange 1”.
Cryptocurrency Company 1 digambarkan sebagai “entitas asing yang menerbitkan stablecoin yang dipatok satu banding satu dengan mata uang fiat yang sesuai”. Individu yang terkait dengan entitas itu juga berafiliasi dengan Cryptocurrency Exchange 1. Berdasarkan pernyataan publiknya, kepemilikan surat berharga US Treasury entitas tersebut akan menempatkannya di antara pemegang terbesar di dunia. Hal ini kemungkinan merujuk pada Tether dan Bitfinex. Capstone juga tampaknya menerima “surat berharga US Treasury milik perusahaan kripto asing” yang ditransfer ke rekening sekuritas atas nama Capstone.
Sebagai dampaknya, EQIBank mengklaim dalam berkasnya bahwa dana yang dibekukan setara “sekitar 80 persen dari aset moneter bank”. Berkas tersebut juga menguraikan bahwa akibat penyitaan itu “FSU telah menempatkan Bank di bawah pengawasan yang diperketat dan memperingatkan bank akan tindakan lebih lanjut, termasuk potensi likuidasi”. Dinyatakan pula bahwa “bank menghadapi krisis likuiditas material. Jika bank gagal, kerja keras bertahun-tahun oleh direksi, pejabat, dan pendirinya sejak 2018 akan hancur”.
Yang menambah keanehan, berkas EQIBank mencantumkan aset yang tidak termasuk dalam perampasan pemerintah. EQIBank meyakini dana yang tertahan di salah satu rekening lebih besar dari yang disita pemerintah, meskipun mencatat hal itu mungkin terjadi “karena tampaknya Capstone, menggunakan portal tersebut, mungkin telah menyesatkan
